Qu’est-ce que la pyramide des placements ? C’est tout simplement l’art de bien équilibrer et bien structurer son patrimoine. Comme on l’a vu dans les autres parties du site, pour bien construire une stratégie, il est nécessaire de trouver le bon équilibre entre toutes les classes d’actifs. Pourquoi ? Pour pouvoir aller chercher de la performance sans se mettre en danger.

Je prends souvent l’exemple d’une maison avec mes clients. Je ne suis pas maçon, je ne le serai jamais, mais on n’a jamais vu de maison avec un deuxième ou troisième étage sans fondations solides, ni même un rez-de-chaussée. Si c’était le cas, au premier coup de vent tout s’effondrerait.

La gestion de patrimoine, c’est la même chose. La grande majorité des gens, gonflés à bloc par les vidéos d’influenceurs à Dubaï, veulent immédiatement investir en bourse ou dans l’immobilier. C’est ce qui rapporte le plus il paraît… Grosse erreur.

Pour bâtir un patrimoine solide, plusieurs approches sont possible :

• En raisonnant avec les horizons de placement
• En raisonnant par classes d’actifs